לשמור על מערכות היחסים במשפחה ולהבטיח מעבר חלק של רכוש מדור לדור.
המעבר של רכוש מדור לדור עשוי לעורר אתגרים ומחלוקות בתוך המשפחה. גם כאשר מדובר במשפחה מרובת נכסים וגם כאשר מדובר בבית המגורים של ההורים, המחלוקות עשויות להיות רבות. לצערנו משפחות רבות התפרקו בשל סכסוכים סביב העברת הרכוש מדור ההורים לדור הילדים.
על מנת לשמור על המשפחה ועל הרכוש ישנם מספר מסמכים משפטיים שחשוב שיהיו לכם.
השלב הראשון הוא להתייחס לסוגיה כאתגר. לא להתעלם מהצורך להקדיש לכך מחשבה. פעמים רבות אני שומעת הורים אומרים "הילדים יסתדרו". התוצאה בסוף עשויה להיות קשה והרסנית. אם תחליטו להשאיר את הבלגן לילדים אתם עשויים להכניס אותם למאבקים משפטיים קשים ויקרים.
המסמכים ההכרחיים בהעברה בינדורית
כולנו מכירים מקרוב את המושג "רפואה מונעת". גם בעולם המשפט חשוב להכיר את פעולות המניעה הדרושות בכדי למנוע דימום משפחתי.
אמנה משפחתית
אמנה משפחתית הכוונה להסכם בין בני המשפחה הקובע את התנהלות המשפחה סביב רכוש מסויים. כמובן שלא די באמנה וחשוב לגבות אותה בייפוי כוח מתמשך, צוואה, הסכם ממון ולעיתים במסמכים נוספים. אך אמנה משפחתית היא השלב הראשון והבסיס לתהליך.
לכל משפחה מתאים פתרון אחר ותהליך שונה. ישנן משפחות שנכון עבורן לדון יחד, דור ההורים יחד עם הילדים ולעיתים אף עם בני הזוג והנכדים ולחשוב, כיצד נכון להעביר את הרכוש המשפחתי. לכן ראשית יש לבחון ולהחליט מי הם המשתתפים אשר עשויים להשפיע על קבלת ההחלטות. לאו דווקא ההורים שהקימו את העסק הם שירצו לקבל את ההחלטה. חשוב לבחון את המעורבים ולהגדיר את המשתתפים בתהליך.
סכסוכים משפחתיים רבים מתעוררים סביב חלוקת זכויות במשקים חקלאיים ובקיבוצים. החלטות מנהל שהתקבלו בשנים האחרונות יצרו כאוס בין בני משפחה. הפער בין הרצון מצד אחד לשמור על המשק בתוך המשפחה לבין הצורך, מצד שני, לפצות את בני המשפחה שלא יקבלו את המשק, עשוי לגרום לקרע בלתי הפיך בתוך משפחות. תהליך של גישור משפחתי לטובת גיבוש אמנה משפחתית עשוי להציל את המשפחה.
הסכם ממון
הצורך בהסכם ממון עולה לרב כאשר בני זוג מבקשים לקבוע משטר רכושי השונה מהחוק והפסיקה. אך להסכם ממון עשוי להיות תפקיד מרכזי בהעברה בינדורית. הסכם ממון יכול לקבוע חלוקה של רכוש בין בני זוג זאת במטרה לשמור על הרכוש ולוודא כי ערכו נשמר. לדוגמה, בני זוג אשר הקימו עסק משפחתי משגש. בת הזוג מאובחנת כחולת דמנציה וידוע כי מצבה רק ילד ויתדרדר. כדי לשמור על העסק ולא לפגוע בפעילות השוטפת, לבני הזוג האפשרות לערוך הסכם ממון ולקבוע כי הזכויות של בת הזוג בעסק יעברו לבעל ובתמורה נכס אחר יעבור על שמה. לפרטים נוספים על הסכם ממון.
ייפוי כוח מתמשך
ייפוי כוח מתמשך הוא כלי לתכנון העתיד. כל אדם מעל גיל 18 רשאי לערוך ייפוי כוח מתמשך ולקבוע במסמך מי ינהל את רכושו ועסקיו במקרה ויוגדר כמי שאינו כשיר משפטית. המסמך בתוקף רק בפרק הזמן בו אדם עדיין בחיים אך אינו כשיר משפטית. לאחר הפטירה, המסמך אינו בתוקף עוד. כמו כן ניתן לקבוע במסמך מי יקבל עבורי החלטות בנושאים רפואיים. לענייננו נתמקד בנושאים הרכושיים. ממנה אשר עורך ייפוי כוח מתמשך רשאי במסמך לפרט הנחיות לטובת ניהול נכסיו. ככל שהרכוש רב יותר כך המסמך מורכב יותר ודורש עורך דין בעל מומחיות ומקצועיות.
אדם בעל דירת מגורים יחידה יוכל לקבוע במסמך האם ובאיזה נסיבות ניתן יהיה למכור את הדירה. האם רק לטובת מעבר לדיור מוגן? לטובת טיפולים רפואיים? כל זאת כמובן תלוי מצבו הכלכלי.
בעלי חברות פרטיות, חשוב שיערכו בהקדם ייפוי כוח מתמשך בו יקבעו את מיופי הכוח אשר יפעלו בשמם לניהול החברה, נציגים בדירקטוריון, הנחיות למינוי מנהל עסקי וכל הנחיה נוספת הדרושה לניהול התקין של החברה. במקביל לעריכת ייפוי כוח מתמשך, יש צורך בגיבוי ההנחיות גם במסמכי החברה.
כאשר מדובר באדם המחזיק במניו בחברה ציבורית, נדרות הנחיות ספציפיות אשר יאפשרו לחברה להמשיך לתפקד באופן תקין מצד אחד אך מן הצד השני, לשמור על זכויות בעל המניות.
לקריאה נוספת על ייפוי כוח מתמשך.
הסכם בין יורשים
יורשים על פי חוק או יורשים לפי צוואה רשאים לפי חוק הירושה להגיע ביניהם להסכמה לגבי אופן חלוקת העיזבון. הסכם בין יורשים הוא כלי מרכזי בהעברה בינדורית.
החלוקה שהיורשים יקבעו בהסכם יכולה להיות שונה מהחלוקה שקבועה בצוואה או שהיתה חלה עליהם לפי חוק. לדוגמה, ארבעה ילדים להורים בעלי עסק, רשאים לקבוע ביניהם כיצד יחלקו את נכסי ההורים. ביכולתם לקבוע כי שני הילדים שעובדים בעסק ירשו את הזכויות בעסק. לעומת זאת שני הילדים שאינם מעורבים בניהול העסק ירשו נכסים אחרים שבבעלות ההורים. כך הם טרם פטירת ההורים ובתמיכתם, מגיעים להסכמות. יש לכך יתרונות רבים ומונע לרב סכסוכי משפחה ותביעות משפטיות. יש חשיבות רבה לפתיחת הנושא וניהול דיון פתוח ושקוף עוד בחיי ההורים.
הסכם בין יורשים לא יכול להוסיף ו/או להדיר יורש על פי דין או לפי הצוואה. ההסכם יכול להיערך רק בין אלו המוזכרים בצוואה. הסכם בין יורשים אין חובה לאשר בבית משפט אך מומלץ לעשות זאת.
צוואה
מסמך נוסף שהכרחי במסגרת העברה בינדורית הוא הצוואה. הצוואה נכנסת לתוקף עם פטירתו של אדם. הצוואה קובעת את זהות היורשים ואת אופן חלוקת העיזבון של הנפטר. ככל ואדם לא יכתוב צוואה, החוק יקבע את חלוקת הרכוש. לרב העיזבון יתחלק בין בין הזוג (50%) לבין הילדים (50%).
ככל ואדם אינו רוצה להוריש את רכושו לפי החוק, חובה עליו לערוך צוואה.
הצוואה יכולה לקבוע את חלוקת העיזבון שלא בחלקים שווים. כמו כן הצוואה יכולה לכלול תניות לעניין הורשה והנחיות כיצד על היורשים לפעול. בני זוג רבים בוחרים לערוך צוואה הדדית, זאת כדי להבטיח שכל אחד ירש את השני. זאת לרב כאשר בני זוג אינם רצים להפוך לשותפים של הילדים ברכוש.
אני מזמינה אתכם לקחת שליטה ולתכנן את המחר. העברה בינדורית נכונה דורשת תכנון והיערכות מראש. כל זאת בכדי לשמור על הרכוש שצברתם ולא פחות חשוב מכך על מערכות היחסים במשפחה.
Comments