צוואות
צוואות וחוקי ירושה
כאשר אדם הולך לעולמו, כל רכושו מכונה "העיזבון". כלומר כל הרכוש שאדם השאיר אחרי פטירתו, נכנס תחת הכותרת "עיזבון". הכוונה לכל סוגי הרכוש: זכויות בדירות, מניות, כספים בבנק, פנסיות, כל רכוש מסוגים שונים שאותו אדם צבר בחייו.
האם אדם חייב לערוך צוואה?
התשובה הפשוטה היא: לא. אדם לא חייב לערוך צוואה. אך התשובה האמיתית מורכבת יותר. ולכך אתייחס בהמשך.
חוק הירושה קובע - אדם שלא ערך צוואה, עיזבונו (כלומר כל רכושו) יתחלק על פי חוק, מצב זה מכונה "ירושה על פי דין". במקרה כזה יהיה צורך להגיש בקשה לבית המשפט לצו ירושה ללא צוואה.
החוק קובע מי הם היורשים כאשר אין צוואה:
בן הזוג של המנוח
ילדים של המנוח וצאצאיהם
הוריו של המנוח וצאצאיהם
סביו של המנוח וצאצאיהם
ובפועל כיצד מחלקים את הרכוש:
- במקרה הפשוט, המנוח השאיר אחריו ילדים ובת זוג – רכוש המנוח יתחלק בין אשתו לבין הילדים. כלומר אשתו תקבל מחצית מהרכוש של האב והילדים יקבלו את המחצית השניה. אם לדוגמה יש שלושה ילדים, כל אחד יקבל שליש מהחצי.
- במקרה שיש בן זוג אך אין ילדים - בן הזוג זכאי לשני שליש מהעיזבון והשליש הנותר יעבור לאחים/צאצאי אחים של המנוח. חשוב לציין שאם במועד הפטירה בני הזוג התגוררו בנכס משותף, בן הזוג ירש את כל הזכויות בבית המגורים. האחים יהיו זכאים רק לשני שליש מיתר העזבון.
- במקרה שיש בן זוג אך אין ילדים ואין קרובי משפחה נוספים- בן הזוג ירש הכל, ובמקרה הפוך שאין בן זוג, קרובי המשפחה ירשו הכל, בהתאם לחלוקה הקבועה בחוק.
על פניו נראה שלא חייבים לערוך צוואה, וכל אחד יכול לחשוב לעצמו: "הרכוש שלי בכל מקרה יתחלק בין בעלי לבין ילדיי היקרים. החוק דאג לחלק את הרכוש בדיוק כפי שתכננתי."
אבל כאן יש אבל גדול. בשלב זה נכנסים לתמונה רגשות סוערים של קינאה, תחושות קיפוח, נקמה ועוד.
כל אחד מאיתנו כבר שמע על מאבקי ירושה מכוערים שנגררו שנים רבות. יש מקרים שאפילו הילדים הפעילו לחץ על האמא לצאת מהבית כי רצו לממש את חלקם בירושה (זוכרים, אם אין צוואה, הילדים מקבלים חצי מהבית).
חשוב לזכור - אדם שלא משאיר אחריו צוואה צריך לדעת שקרובי משפחה, עשויים לפנות לבית המשפט ולפתוח בהליכים משפטיים כנגד צו הירושה. אין בטחון כיצד יתחלק הרכוש בפועל. אין לדעת מי ירצה נתח מהרכוש, וכיצד יתנהל ההליך משפטי.
אם כן איך נוכל להבטיח שהרכוש שלנו יתחלק בדיוק כפי שאנחנו רוצים? וחשוב לא פחות, איך נמנע מאבקים ומתחים בתוך המשפחה?
כדי להבטיח אווירה טובה בתוך המשפחה, וכדי שלא יהיו מאבקים או סימני שאלה לגבי רצון המוריש, ההמלצה היא לערוך צוואה.
בצוואה תוכלו לחלק את הרכוש כרצונכם ולא תהיו כפופים לחלוקה הקבועה בחוק.
הורשה בצוואה
ראשית, כל אחד מאיתנו רשאי להחליט בעצמו, ללא לחץ, למי יוריש את נכסיו. אדם יכול להוריש ולחלק את רכושו כרצונו. אין חובה להוריש דווקא לבני משפחה מסוימים, או את כל הרכוש באופן שווה. אדם לדוגמה יכול להחליט להוריש את דירת המגורים לאשתו ואת תיק המניות לחלק בין שלושת ילדיו.
מכיוון שמדובר ברכוש, ולפעמים רכוש רב, חשוב להבין מראש אם הצוואה עלולה לגרום לסערות בתוך המשפחה.
פעמים רבות כאשר אני עורכת צוואה ללקוחות, אני שואלת אם הצוואה עלולה לעורר מחלוקות ומתחים. האם יש בני משפחה שירגישו מקופחים ועלולים לנסות להתנגד לצוואה. במקרים מסוימים ההמלצה שלי היא להקדים תרופה למכה ולשתף את בני המשפחה בהחלטות. בפגישה משותפת, הלקוח משתף את בני המשפחה ובסיוע שלי עם מיומנויות מעולם הגישור, אנו מתמודדים בהווה עם האתגרים שעשויים להתעורר בעתיד ולגרום לסכסוך משפחתי.
אילו סוגי צוואות קבע המחוקק?
חוק הירושה, תשכ"ה-1965, קובע מספר דרכים לערוך צוואה ולכל צוואה תנאים שיש להקפיד עליהם!
סוגי הצוואות:
צוואה בכתב יד: על מנת לחסוך בעלויות המחוקק קבע שאפשר לכתוב צוואה בכתב יד. כלומר, כל אחד מאיתנו רשאי לכתוב בכתב ידו את צוואתו ולקבוע למי הוא מוריש את נכסיו. הצוואה צריכה להיות בכתב ידו של המוריש (לא מודפס), חתומה על ידי המוריש ועם תאריך החתימה.
לצוואה בכתב יד אין צורך בעדים או בשירותיו של עורך דין.
חשוב לדעת ולהבין את החיסרון בצוואה מסוג זה - לדוגמה אם בצוואה בכתב יד כתב המנוח שהוא מוריש את כל רכושו לבת זוגתו, מנישואים שניים, והחליט לנשל לחלוטין את שני ילדיו מנישואיו הראשונים. ילדיו המנושלים והמופתעים יתכן וירצו להתנגד לצוואה. התנגדות לצוואה בכתב יד קלה יותר. ילדיו יוכלו לטעון שאשתו של אביהם הפעילה עליו לחץ או שאביהם לא היה צלול בדעתו. לא היו עדים לצוואה או עורך דין שיוכלו להעיד שהאב פעל מרצון חופשי ובצלילות דעת ולכן יתכן והילדים יזכו במשפט.
אם אתם חוששים שיהיה קרוב משפחה שלא יהיה מרוצה מהצוואה שערכתם, ההמלצה היא לערוך צוואה בעדים.
צוואה בעדים: צוואה בעדים הכוונה לצוואה שיש לחתום עליה בפני שני עדים. אין חובה שעורך דין יערוך את הצוואה. את הצוואה צריך לכתוב בכתב יד או להדפיס, עורך הצוואה (המוריש) חותם על הצוואה ובאותו מעמד חותמים גם שני העדים. אסור שהעדים יהיו בני משפחה או אדם אחר המוזכר כיורש בצוואה. תקפידו על עדים שאין להם כל קשר משפחתי לעורך הצוואה ולעיזבון. הנוכחות של העדים והחתימה שלהם, מחזקת את ההנחה שהמוריש פעל מרצון חופשי ובדעה צלולה. המוריש לא חייב לשתף את העדים בתוכן הצוואה. ההמלצה היא לכתוב שהמוריש הצהיר בפני העדים שפעל ללא לחץ.
החתימה של העדים חייבת להיות באותו מעמד בו חתם המוריש, אחרת הצוואה לא תעמוד במבחן החוק.
צוואה בפני רשות: צוואה שניתן למסור בעל פה או בכתב בפני אדם המכונה "נציג הרשות": שופט, חבר בית דין דתי, רשם של בית משפט, הרשם לענייני ירושה או נוטריון. המצווה יכול לומר בעל פה את צוואתו לנציג הרשות או למסור לו צוואה בכתב (אין דרישה לכתב יד) ונציג הרשות יאשר שזו צוואתו. תנאי לקיום צוואה בפני רשות היא שהמצווה עצמו מוסר את צוואתו ולא אדם אחר בשמו. מאחר והצוואה נמסרת לנציג רשות, יש בכך וודאות גדולה יותר לרצינות של המצווה ולגמירות הדעת, כלומר יהיה קשה יותר לתקוף צוואה זו.
צוואה הדדית
בהתאם לסעיף 8א לחוק הירושה התשכ"ה 1965, בני זוג יכולים לערוך צוואה הדדית ובה הם מורישים האחד לשניה את רכושם. בת הזוג תירש את כל רכוש הבעל וההיפך. רק לאחר ששני בני הזוג ילכו לעולמם, הצוואה תפרט את היורשים. כמו כן צוואה הדדית לא ניתן לשנות אלא באופן הדדי. כך יכולים בני הזוג להיות בטוחים שאחד מהם לא ישנה את צוואתו וינשל אותו, מבלי שיהיה מודע לכך.
חשוב!!
חשוב שהצוואה תתייחס בבהירות לזהות היורשים, תקבע את אופן חלוקת הנכסים ותציין אם המוריש התנה תנאים והתניות. כמו כן יש לשים לב שהצוואה מתייחסת לכל נכסיו של המוריש ואינה משאירה סימני שאלה.
לסיכום, אל תשאירו את הבלגן לילדים. כל כך הרבה משפחות נקרעו בשל מלחמות ירושה. רבים וטובים כבר אמרו: "אין לי הרבה רכוש, על מה כבר יריבו". אז זהו, שגם על מעט מאוד אפשר לריב, ולכן ההמלצה הגורפת היא לערוך צוואה.
לצערי מעטות המשפחות שבהן ירושה ללא צוואה תעבור בשלום. במשפחות הכי טובות יש מתחים סביב כספים וכך גם על זכויות ירושה, ולכן חשוב להתייעץ עם עורך דין המצוי בתחום כדי להבין מהי הדרך הנכונה עבורכם.